Investování do indexových fondů ETF (Exchange Traded Funds) se v posledních letech stalo oblíbenou volbou pro investory po celém světě, a to včetně Česka. Jedním z nejpopulárnějších indexů, do kterého mohou investoři prostřednictvím ETF investovat, je americký S&P 500, který zahrnuje 500 největších společností v USA. Tento článek vám ukáže, jak začít s ETF investováním do S&P 500, co je důležité zvážit a jaké možnosti máte jako český investor.
Co je to ETF a S&P 500?
ETF je investiční nástroj, který sleduje výkonnost konkrétního indexu, sektoru nebo aktiva. V případě ETF na S&P 500jde o fond, který kopíruje vývoj 500 největších veřejně obchodovaných společností v USA, jako jsou Apple, Microsoft, Amazon nebo Tesla. To znamená, že když investujete do ETF S&P 500, vlastně investujete do všech těchto firem prostřednictvím jednoho produktu.
S&P 500 je index, který je považován za jeden z hlavních ukazatelů americké ekonomiky a vývoje akciového trhu. Společnosti zahrnuté v tomto indexu pocházejí z různých odvětví, což z něj dělá diverzifikovanou investici s nižším rizikem ve srovnání s jednotlivými akciemi.
Proč investovat do S&P 500?
Investování do S&P 500 prostřednictvím ETF má několik výhod:
Diverzifikace: Namísto investice do jedné společnosti rozkládáte riziko mezi 500 největších firem z různých sektorů, což snižuje vliv jednotlivých událostí na vaši investici.
Historická výkonnost: S&P 500 dlouhodobě vykazuje solidní růst, přičemž průměrný roční výnos za posledních 50 let činil přibližně 7–10 % po zohlednění inflace.
Nízké náklady: ETF fondy mají zpravidla nižší poplatky než tradiční podílové fondy, což umožňuje vyšší výnosy pro investory.
Pasivní investování: Investování do ETF na S&P 500 je formou pasivního investování, kde není potřeba aktivně sledovat trh nebo vybírat jednotlivé akcie.
Jak začít investovat do S&P 500 v ČR
Českým investorům je k dispozici několik cest, jak investovat do ETF na S&P 500. Postup zahrnuje několik kroků:
a) Výběr brokera
Abyste mohli investovat do ETF, potřebujete si otevřít účet u brokera, který poskytuje přístup na zahraniční burzy, kde jsou tyto fondy obchodovány. Někteří z oblíbených brokerů dostupných v ČR zahrnují:
Degiro: Nabízí nízké poplatky a jednoduché uživatelské rozhraní. Degiro umožňuje českým investorům investovat do ETF na S&P 500 bez vysokých nákladů na správu.
XTB: Polský broker, který rovněž nabízí přístup k ETF a v současnosti neúčtuje poplatky za menší objemy obchodů (do určité částky).
FIO banka: Česká banka poskytující investiční služby, včetně možnosti obchodovat ETF.
TRADING 212: Nabízí nízké poplatky a jednoduché rozhraní pro začátečníky včetně českého rozhraní. Je vhodný pro nováčky, sám jsem s ním začínal a dále zde investuji, v případě, že mě kontaktujete, můžete získat 1 akcii do 100eur zdarma k založení účtu.
b) Výběr konkrétního ETF na S&P 500
Na trhu existuje několik ETF fondů, které sledují index S&P 500. Zde jsou některé z nejčastěji využívaných:
SPDR S&P 500 ETF (SPY): Jedná se o nejstarší a největší ETF, které kopíruje vývoj S&P 500.
iShares Core S&P 500 ETF (IVV): Další populární fond s velmi nízkými správními poplatky.
Vanguard S&P 500 ETF (VUAA): Fond od společnosti Vanguard, známý svými nízkými náklady a vysokou likviditou, ze zkušenosti mohu doporučit právě tento profil, sám do něj investuji již několik let.
Co je třeba mít na paměti?
Investování do ETF na S&P 500 může být výhodné, ale je důležité si uvědomit několik faktorů:
Kurzové riziko: Protože ETF na S&P 500 jsou obchodovány v dolarech, vaše výnosy mohou být ovlivněny vývojem kurzu CZK/USD. Pokud koruna oslabí vůči dolaru, může to vaše investice zhodnotit, ale pokud koruna posílí, může dojít ke snížení výnosů.
Dlouhodobý horizont: Investice do akcií a ETF jsou ideální pro dlouhodobé investory. Krátkodobé výkyvy trhu mohou způsobit ztráty, ale dlouhodobě má index S&P 500 tendenci růst.
Poplatky: I když jsou poplatky u ETF nízké, vždy je dobré porovnat náklady mezi různými brokery a ETF. Malé rozdíly v poplatcích mohou mít velký vliv na konečný výnos v dlouhodobém horizontu.
Zdanění zisků z ETF v ČR
Českým investorům je třeba mít na paměti i daňové povinnosti. Zisky z prodeje ETF podléhají zdanění, pokud nejsou splněny podmínky pro osvobození od daně. Pokud držíte ETF alespoň tři roky (časový test), zisky jsou osvobozeny od daně. Pokud ETF prodáte před uplynutím této lhůty, bude se zisk danit sazbou 15 %.
Výhody a nevýhody investování do S&P 500 pro české investory
Výhody:
Diverzifikace: Investice do 500 největších amerických firem.
Snadný přístup: Možnost investovat přes ETF bez nutnosti vybírat jednotlivé akcie.
Solidní historická výkonnost: S&P 500 dlouhodobě přináší atraktivní výnosy.
Nevýhody:
Kurzové riziko: Možné ztráty způsobené výkyvy mezi českou korunou a americkým dolarem. To lze řešit investováním přímo v dané měně.
Americké daňové předpisy: Některé ETF vyplácejí dividendy, které mohou podléhat americkému zdanění, ačkoli existují smlouvy o zamezení dvojího zdanění. V případě profilu Vanguard S&P 500 ETF (VUAA) se dividendy reinvestují, rozhodně však doporučuji mít vyplněno W-8BEN formulář a bude se vás týkat jen 15%. Více informací o daních vždy hledejte u svého brokera.
Závěr
ETF investování do S&P 500 je pro české investory jedním z nejlepších způsobů, jak diverzifikovat své portfolio a získat přístup k americkému akciovému trhu. S dostupnými brokery a širokou škálou ETF, které kopírují S&P 500, mohou i začínající investoři snadno začít s pravidelnými investicemi. Je důležité se zaměřit na dlouhodobý horizont, zohlednit kurzové riziko a minimalizovat poplatky, aby vaše investice mohla přinést očekávané výnosy.
Comments